Kasulikke näpunäiteid

Talkin raha minema

Pin
Send
Share
Send
Send


Projektiportfelli juht (Inglise projektiportfellihaldur) - projektijuhtimisbüroo töötaja, kellel on komplekt teadmisi portfellihalduse ja projektihalduse valdkonnas ning kes vastutab olemasolevate projektide analüüsi, järjestamise ja koordineerimise eest, ressursside jaotamise vahel nende vahel ja portfelli riskide koostamise eest.

Portfellihalduri teadmised ja oskused

  • Metoodika - projektiportfellihaldussüsteemi arendamine, võttes arvesse ettevõtte omadusi, selle rakendamine ja hilisem arendamine
  • Prioriteetide seadmine - iga üksiku projekti olulisuse hindamine portfellis tasakaalu säilitamiseks.
  • Koostöö - portfellihalduril peavad olema väljakujunenud suhted kõigi projektijuhtide, portfellide nõukogu ja peadirektoriga, et vahetada teavet projektide ja osakondade vahel
  • Kooskõlastamine - saadud teavet tuleks analüüsida ja selle põhjal jaotab juht vastavalt PMO metoodikale prioriteete arvesse võttes ressursid projektide vahel
  • Mentorlus - portfellimeeskonna juhendamine ja talle vajaliku teabe andmine
  • Nõustamine - ettevõtte töötajate informatiivne tugi, mis aitab kõigil mõista ettevõtte üldisi strateegilisi eesmärke ja projektijuhtimisbüroo tähtsust nende eesmärkide saavutamisel
  • Sidusrühmade kaasamine - Portfellihalduri kohustuste hulka kuulub sagedane suhtlemine sidusrühmadega. Tõhusaks suhtlemiseks peab juht rakendama täpselt neid tehnikaid ja teadmisi, mis vastavad huvitatud poolte huvidele.

Portfellihalduri teadmised ja oskused [redigeeri |

Karjääritee

Tavaliselt alustab portfellihaldur oma finantsanalüütiku karjääri väärtpaberitööstuse ettevõtte aktsiate, võlakirjade või muude väärtpaberite alal. Analüütikute nooremad ametikohad on tavaliselt avatud bakalaureuseõppe lõpetanutele. Kuigi magistrikraadi edasiseks karjääri edendamiseks tavaliselt ei nõuta, on see väga tavaline. Pärast mitmeaastast kogemust naasevad paljud sidusanalüütikud kooli, et enne vanemanalüütikuks saamist omandada magistrikraad ärijuhtimises (MBA) või muudes asjakohastes magistrikraadides. Sobiva magistrikraadiga saab uue taotleja vanemanalüütiku ametikohale kohe.

Investeerimisega tegelev kõrgem finantsanalüütik koostab tavaliselt portfellihalduri järelevalve all aruandeid ja soovitusi konkreetsete väärtpaberite kohta. Vanemanalüütikud on spetsialiseerunud sageli teatud tüüpi väärtpaberitele, veedavad suurema osa ajast uute uuringute ja analüüside tegemisel, teadusuuringute värskendamisel vastavalt uutele arengusuundadele, suhtlemisel tööstuse kontaktidega ning juhtkonnale ja klientidele soovituste esitamisele. Vanem-analüütikud kontrollivad ja juhivad ka ühe või mitme noorem-analüütiku tööd.

Tänu heale tööle ja tõestatud kogemustele võib vanemast finantsanalüütikust saada portfellihaldur. Selle rolli heade tulemuste tõttu saab portfellihaldur lõpetada suuremates portfellides, mille haldamisel on palju raha.See ametikoht on reeglina karjääri lõpp, ehkki mõned inimesed lähevad oma ettevõtetes juhtivatele ametikohtadele või loobuvad omal käel uutest ettevõtetest.

Haridustase

Bakalaureusekraad vastavas valdkonnas on portfellihaldurina töötamise põhikvalifikatsioon. Paljud tööandjad nõuavad siiski magistrikraadi ning enamik portfellihaldureid omavad seda isegi siis, kui see pole tingimata vajalik. USA tööstatistika büroo (BLS) 2014. aastal koostatud uuringu kohaselt oli 65% USA portfellihalduritest vähemalt magistrikraad.

Mitmeid bakalaureuse õppeaineid peetakse üldiselt heaks ettevalmistuseks selles valdkonnas algtaseme ametikohtadele, sealhulgas kvantitatiivsed äridistsipliinid nagu raamatupidamine, rahandus ja majandus. Muud olulised erialad hõlmavad statistikat, matemaatikat, inseneriteadusi ja füüsikat, mis kõik keskenduvad kvantitatiivsete ja analüütiliste oskuste arendamisele. Magistriõppes on portfellihaldurite hulgas väga levinud finantside MBA või mõni muu asjakohane fookusvaldkond. Magistrikraad rahanduses on samuti väärt võimalus.

Muud kvalifikatsioonid

Enamik tööandjaid nõuab portfellihalduritelt finantsanalüütiku sertifikaatide väljastamist. Valdkonna silmapaistvaim sertifikaat ja tööandjate seas kõige suurem nõudmine on CFA Instituudi poolt välja antud atesteeritud finantsanalüütiku (CFA) tunnistus. See nimetus on saadaval kõigile finantsanalüütikutele, kellel on bakalaureusekraad ja neli aastat vastuvõetavat töökogemust. Seda antakse nõuetele vastavatele kandidaatidele, kes sooritavad kolme eksami seeria. Paljud tööandjad nimetavad täiendava kvalifikatsioonina ka ühise kalanduspoliitika nõukogu antud sertifikaadi Certified Financial Planner (CFP).

Portfellihalduritel peab olema ka Ameerika Ühendriikides tegutsevate väärtpaberiettevõtete ja maaklerite järelevaataja Finantssektori Reguleeriva Ameti (FINRA) litsents. Litsentsimisprotsess nõuab tavaliselt litsentsi taotleva ettevõtte sponsorlust. Väärtpaberitööstuses töötav finantsanalüütik saab reeglina litsentsi oma karjääri alguses.

Mis on portfellihaldur?

Portfellihaldur on poolautomaatne teenus, mida kasutatakse Bondoraga P2P-laenudesse investeerimiseks. Teil pole vaja selles valdkonnas erilisi rahandusalaseid teadmisi ega kogemusi, kuna Portfellihaldur teeb kõik teie heaks. See teenus haldab kõike investeeringutega seotud, mis teeb selle ideaalseks inimestele, kes pole P2P-laenudesse investeerimisega harjunud, ei tea, kust alustada, ei ole valmis kulutama palju aega investeeringute haldamisele ja soovivad, et kõik oleks võimalikult kiiresti seadistatud.

Investeerimise alustamiseks valige üks strateegiatest, mida iseloomustab erinev riskitase - ultrakonservatiivsest oportunistlikuks, täiendage oma kontot ja jätkake. Pärast nupu „Alusta“ klõpsamist hakkab Portfellihaldur ostma teie portfelli jaoks P2P-laene, millel on erinevad krediidireitingud ja summad vastavalt teie valitud riski / tulu suhtele.

Kui kiiresti teie kontol olev summa investeeritakse, sõltub suuresti vajalike laenude olemasolust turul. Portfellihaldur saab teie jaoks investeeringuid teha ainult siis, kui laenuvõtjad laenu taotlevad, ja me kinnitame nende taotlused, kuna te finantseerite osaliselt nende laenude väljastamist, s.o. Sinust saab pank! Kuid kuna meie platvormil on palju investoreid ja laenuvõtjaid, on laenude pakkumine tavaliselt stabiilne. Suurte summade investeerimine võib aga võtta mitu päeva.

Järgmises jaotises räägime portfellihalduri põhielemendist - liugurist “Riski-tulu”, mis tuleb enne nupule “Alusta” klõpsamist viia soovitud asukohta.

Tasuvus Riski liugur: valige riskistrateegia

Riski ja tulu liugur on portfellihalduri teenuse põhielement. Kõigepealt peate määrama, milline riski ja tulu suhe sobib kõige paremini teie eesmärkidega. Liigutage liugurit ühe valiku juurde, alates ultrakonservatiivsest kuni oportunistliku. Kui te pole milleski kindel, valige kõigepealt „Tasakaalustatud“ portfell, see on meie investorite seas kõige populaarsem. Kuna portfellihalduri konfiguratsioonivõimalusi on vähe, on see teie otsus väga oluline.

Liuguri positsioon määrab laenud, mille reitinguid, millise sageduse ja suurusega teie portfellis esitatakse. Seetõttu vali väga hoolikalt. Kui te pole üldse valmis riskima ja olete madala tootlusega rahul, siis liigutage riski-tulu liugurit vasakule, see tähendab ettevaatlike võimaluste poole. Kui te ei karda suurenenud volatiilsust ja soovite kasutada võimalusi kasumlikkuse suurendamiseks, liigutage liugurit paremale (oportunistlike võimaluste juurde).

Liugurit liigutades, stardikapitali, kuumaksete suurust või investeerimistähtaega vahetades muutuvad ka väärtused, mis määravad eeldatava laenude jaotuse esialgse struktuuri. Sellise laenude esialgse jaotusega riikide või reitingu järgi saate tutvuda. Proovige erinevaid seadeid, kuni leiate ideaalse riski ja tulu suhte.

Järgmistes osades räägime Portfellihalduri muudest funktsioonidest.

Automaatne arvutamine

Lisaks riskistrateegiale saate määrata rakenduse maksimaalse suuruse ja maksimaalse investeeringusumma laenu kohta. Protseduuri lihtsustamiseks võite valida nende automaatse arvutamise võimaluse, klõpsates nuppu “Arvuta automaatselt”. Sõltuvalt saadaolevast kapitalist näitab indikaator „soovitatud investeeringu suurus” portfellihalduri teenuse poolt investeeringute jaoks soovitatud summat. Seda summat saate hõlpsalt reguleerida, suurendades või vähendades. Kui otsustate summat suurendada, pidage meeles, et teie portfell on vähem hajutatud ja risk suureneb vähemate investeerimisobjektide tõttu.

Laenude ost järelturul

Seadetes saate kindlaks teha, kas Portfellihaldur ostab lisaks uutele laenudele ka pakutavaid laene Järelturg teised investorid. Selle valiku aktiveerimisel hangitakse tehingu tegemise ajal ainult aktiivsed laenud (teisisõnu tähtajaks tasumata või tasumata laene ei võeta). Portfellihaldur ei osta kunagi preemialaene - ainult nimiväärtuses või allahindlusega.

Rakenduse suurus

Valik “Tellimuse suurus” võimaldab teil määrata portfelli maksimaalse positsiooni suuruse. Portfellihalduris saab rakenduse minimaalseks suuruseks määrata 5 eurot. Sageli juhtub aga, et Portfellihalduri taotlus on madalam (näiteks 1 euro), kui laenunõudlus on suur. See juhtub siis, kui sama laenu taotleb rohkem investoreid, kui on vaja, et jaotada 5 eurot investori kohta.

Kuna soovime, et teeksite investeeringuid vastavalt valitud riski / tulu suhtele ega konkureeri teiste investoritega piiratud juurdepääsu tõttu teatud laenudele, täidab Portfellihaldur automaatselt taotlusi summas 1 euro või rohkem. Teie täiendav sekkumine pole vajalik.

Maksimaalne investeering laenu kohta

Kui komplekt „Maksimaalne investeeringusumma laenu kohta” on suurem kui valitud „Rakenduse suurus”, võib Portfellihaldur taotleda sama laenu ostmist mitu korda. Seejärel jaguneb teie investeering ühte laenu mitmeks osaks. Teisisõnu, oksjonilt saate mitu pakkumist. Muidugi võib selline lähenemine olla kasulik. Näiteks on järelturul hiljem võimalik müüa terve laenu asemel üksikuid osi. Teisest küljest võite leida, et see vähendab üldist mitmekesisust.

Mis on “tasuta sularaha jääk”?

Teie määratud vaba rahajäägi summat ei investeerita. Ta on alati teie Bondora kontol ja teie käsutuses. Seda reservi saate kasutada tagatisena igal ajal oma pangakontole raha väljavõtmiseks või järelturul laenude iseseisvaks ostmiseks. Kui teie Bondora konto saldo on väiksem kui teie valitud vaba rahajääk, peatab Portfellihaldur laenude reinvesteerimise, kuni soovitud reserv on saavutatud. Selle tulemusel investeeritakse kõik teie Bondora kontol olevad summad, mis ületavad kehtestatud reservi.

Laenude müük

Portfellihalduri teenusega ei saa mitte ainult teile uusi laene osta, vaid ka automaatselt müüa, kui vajate raha või otsustate Bondoraga rohkem mitte investeerida. Selleks peate minema Portfellihalduri lehelt alla ja laiendama jaotist Laenude müümine. Siin peate märkima summa, mille võrra soovite laene müüa.

Kui kaua müük võtab, sõltub turunõudlusest ja teie laenude olekust. Oluline on meeles pidada, et laenude müümisel kaotate kasumi, sest sel juhul võite loota ainult põhisumma tagasimaksmisele, kuid mitte intressidele. Lisaks tuleks meeles pidada, et olemasolevaid laene müüakse palju kiiremini kui laekumata (investori nõudmise tõttu).

On väga tõenäoline, et teie portfellis on palju viivislaene, mida ei saa nii kiiresti müüa, ja seetõttu võite kannatada kahjumit, kuni võlgade sissenõudmine viib teie portfellis olevate rahaliste vahendite laekumiseni.

Kui otsustate Bondora investeeringult raha tagasi võtta, on kõige tulusam viis selleks (välja arvatud laenude eeldatav tähtaeg) peatada kõik reinvesteeringud ning võtta regulaarselt intressimakseid ja põhimakseid oma pangakontole.

Portfolio pro

Portfolio Pro annab teile palju suurema kontrolli laenuportfelli kuuluvate laenuliikide üle. Selle abil saate määratleda mitmeid kriteeriume, mis tähendab, et peate eelnevalt teadma, milliseid filtreid soovite seada. Valige näiteks riik, kus soovite P2P-laene osta, samuti eelistage Bondora reitinguid ja laenutingimusi.

Sarnaselt Portfellihalduriga saate määrata maksimaalse investeeringusumma ühe laenusaaja kohta, maksimaalse rakenduse suuruse ja vaba sularaha jäägi. Lisaks saate Portfolio Pro-s määrata laenu soovitud intressimäära ja portfelli limiidi, milleni Portfolio Pro investeerib.

Samuti võimaldab see teenus teil oma kriteeriumide kohandamisel koheselt näha eeldatavat eeldatavat kasumlikkust. Proovige ise järele! Valige üks või teine ​​filter ja eemaldage see, et näha, kuidas eeldatav tulu muutub ja peatuda teie jaoks optimaalsetel seadetel. Lisateavet leiate Portfolio Pro kasutusjuhendist.

Kasutage Portfolio Pro teenust, kui olete uuritud statistika põhjal juba otsustanud, milliseid laene oma portfellis soovite.

API-teenus pakub investoritele juurdepääsu Portfolio Pro-ga võrreldes veelgi täpsematele andmetele laenuvõtjate kohta ja võimaldab nende põhjal teha investeerimisotsuseid. Laenu valimise menetlusse saate lisada sellised parameetrid nagu sissetulek ja kohustused, tööhõive, vanus, haridus jne. See võimaldab teil realiseerida oma väga erilise investeerimisstrateegia.

API kasutamiseks peab teil olema täpsemad programmeerimisoskused ja unikaalse strateegia rakendamiseks vajalike üksikasjalike andmete loetelu. API-teenust kasutab umbes üks protsent meie investoritest.

Kas teil on veel küsimusi?

Loodame, et sellest juhendist on abi olnud ja suutsime vastata enamikule teie küsimustele Portfellihalduri teenuse kohta. Kui midagi on endiselt ebaselge, pakuvad meie investorigrupi spetsialistid teile tõhusat tuge inglise, saksa, eesti ja vene keeles. Saatke neile e-kiri aadressil: [e-posti aadress on kaitstud] või helistage: +44 1568 63 0006.

* Nagu kõigi investeeringute puhul, riskite oma kapitaliga ja investeeringutasuvus pole garanteeritud. Saagis on kuni 6,75% aastas. Enne investeeringu üle otsustamist lugege palun meie teatist riskide avalikustamise kohta või konsulteerige finantsnõustajaga, kui arvate, et see on vajalik.

** Pange tähele, et selle saidi venekeelne versioon on ainult viitamiseks. Juriidiliste probleemide, muudatuste või kahtluste korral kasutatakse selle dokumendi ingliskeelset versiooni.

Vaata videot: I did an Oopsie in Minecraft - Part 21 (September 2020).

Pin
Send
Share
Send
Send